Datasets:

---

nyuuzyou

/

soloby

like 1

[]

[]

[]

[]

[]

[]

[]

[ { "answer_text": "Под мировыми ценами понимаются цены крупных экспортно-импортных сделок, заключенных на мировых товарных рынках, в основных центрах мировой торговли.Мировой товарный рынок – это совокупность устойчивых, повторяющихся операций по купле-продаже определённых товаров и услуг, организационно оформленных в международные биржи и аукционы, или выраженных в систематических экспортно-импортных сделках крупных фирм-поставщиков и покупателей.При анализе процессов, связанных с ценообразованием на мировом товарном рынке, необходимо учесть все факторы, оказывающие влияние на формирование цен, как общего порядка, так и чисто прикладных. От цен зависит, какие издержки производства будут возмещены после продажи товаров, а какие нет, каков будет уровень дохода и прибыли, куда будут в дальнейшем направлены ресурсы, возникнут ли стимулы для дальнейшего расширения внешнеэкономической деятельности.Факторы, влияющие на мировую цену, по характеру, уровню и сфере действия могут быть разграничены на пять групп:1. Общеэкономические – действуют независимо от вида продукции и конкретных условий её производства и реализации (инфляция, фаза цикла, масштабы платежеспособного спроса и др.).2. Конкретно-экономические – определяют особенности данной продукции, условия её реализации и производства (издержки, прибыль, налоги и сборы, предложение и спрос конкретных товаров и услуг с учетом взаимозаменяемости, потребительские свойства: качество, надёжность, внешний вид, престиж).3. Специфические – действуют только в отношении некоторых товаров и услуг (сезонность, эксплуатационные расходы, комплектность, гарантийные сроки и условия сервиса).4. Специальные – связаны с действием особых механизмов и экономических инструментов (государственное регулирование, валютный курс).5. Внеэкономические – политические, военные, религиозные.На мировом рынке процесс ценообразования имеет особенности. С учетом этого следует рассматривать и действие вышеперечисленных групп факторов. Участники мировой торговли сталкиваются на рынке с б?льшим числом конкурентов, чем на внутреннем рынке. Они обязаны видеть перед собой весь мировой рынок, постоянно сравнивать свои издержки производства не только с внутренними рыночными ценами, но и с изменениями в мировом масштабе. В рамках мирового рынка факторы производства менее мобильны, свобода передвижения товаров, капитала, услуг и рабочей силы здесь значительно ниже, чем в рамках одного конкретного государства. Их перемещение сдерживается национальными границами, отношениями в валютной сфере, что противодействует выравни-ванию затрат и прибыли. Естественно, что всё это не может не отражаться на формировании мировых цен.В последние два - три десятилетия важную роль в мировой торговле занимают сопутствующие услуги, оказываемые производи-телем или поставщиком какого-либо товара импортёру или конечному потребителю. Речь идет об общепринятых условиях поставки: техобслуживание, монтаж, гарантийный ремонт и другие услуги, связанные с продвижением, реализацией и использованием товара. При этом стоимость услуг занимает нередко преобладающую долю в стоимости конечной продукции.Развитие науки и техники оказывает влияние на совершен-ствование технологии, качественные характеристики товара, а также воздействует на мировые цены. Внедрение новых технологий увеличивает производительность труда, уменьшает затраты производства. В условиях НТР в абсолютном выражении цена увеличивается практически на все сложные товары. Однако с учётом полезного эффекта относительная стоимость товара, а, следовательно, его цена для потребителя снижается.", "answer_author": "Ольга", "answer_date": "2016-07-07T01:36:02" } ]

[ { "answer_text": "1. Рынок совершенной (чистой) конкуренции.Этот рынок характеризуется очень большим числом субъектов внешней торговли (покупателей и продавцов) и сравнительно однородным характером поставляемой продукции. Под воздействием спроса и предложения цены имеют тенденцию к сближению, то есть в данном регионе в данный момент времени цены практически одинаковы. В условиях данной рыночной модели стремление каждого экспортёра к получению максимальной прибыли приводит к снижению цены на товар. Для сохранения своих позиций на рынке экспортёр прибегает к скидкам (или дисконту), которые однако не столь значительны (в пределах 3-5%). Выигрыш экспортёров состоит в возрастающих объёмах поставок. На рынке совершенной конкуренции поставщики продукции стремятся к максимальному удовлетворению потребительского спроса. Конкурирующие фирмы-поставщики ориентируются на товары, произведённые по более эффективной технологии.2. Рынок чистой монополии.Рынок чистой монополии характеризуется одним единственным поставщиком товара. Ценообразование в данном случае диктуется монополистом. Он контролирует всё предложение, варьирует цены в зависимости от спроса и может вызывать изменение цен, манипулируя объёмами производимой продукции, а также заранее заручается на рынках зарубежных стран эксклюзивным правом на поставку своей продукции, чем юридически затрудняет проник-новение конкурента.Монополист стремится установить цену на товар по методу полных затрат, включая издержки производства и желательную (для производителя) прибыль. Существуют определенные установки, которых должен придерживаться монополист. Он не назначает наивысшую цену на товар, потому что в конечном итоге общая прибыль может быть меньше. Он осуществляет такой оптимальный подбор объёма производства и цен, чтобы совокупный доход был как можно больше, но всё же он будет меньше максимальной прибыли на единицу продукции. При этом его поведение предусматривает использование ценовой дискриминации. Это означает, что монополь-ный поставщик товаров на международный рынок варьирует цену на поставляемый товар в зависимости от страны-импортёра.3. Рынок монополистической конкуренции.На этом рынке присутствует ряд крупных монополистов и значительное число менее сильных фирм, но занимающих видное место. Это рынок дифференцированного продукта. Господство крупных фирм одной страны на рынке отдельных товаров ослабляется конкурентами, которыми выступают как крупные монополистические фирмы другой страны, так и небольшие фирмы, стремящиеся получить свою долю прибыли. В случае взвинчивания цен со стороны монополиста всегда находятся конкуренты, способные дать более выгодные цены. Покупатели могут при необходимости сменить поставщика. Следовательно, влияние на цены оказывает конкуренция компаний, предлагающих товары с разными физическими свойствами, но одного целевого назначения. Пример: конкуренция между производителями-поставщиками металла и пластмасс или поставщиками шерсти и химических волокон.4. Рынок олигополии (рынок конкуренции немногих поставщиков).Этот рынок характеризуется наличием нескольких крупных производителей-поставщиков, практически полностью обеспечиваю-щих спрос на определённый товар. Между фирмами и странами-экспортерами разделены сферы влияния. Любое решение, принимаемое экспортёром (установление цены, определение объёмов производства и закупок и т.д.) требует взвешивания вероятной реакции конкурентов. В этом случае конкуренты нередко идут на заключение договоров. В ходе специальных переговоров достигаются соглашения картельного типа о фиксировании цен, о разделе рынков сбыта, об объёмах производства, о квотах. Величина воздействия субъектов олигопольного рынка на уровень цен зависит от степени монополизации рынка, от того, насколько силен контроль за производством и сбытом товаров, источниками сырья и материалов. Примером подобного рынка может служить мировой рынок нефти.", "answer_author": "Ольга", "answer_date": "2016-07-07T01:36:38" } ]

[ { "answer_text": "Цены мирового товарного рынка по сфере применения и способу использования принято подразделять на несколько видов:1. Контрактные;2. Справочные;3. Биржевые;4. Цены аукционов;5. Статистические внешнеторговые;6. Демпинговые;7. Трансфертные.Контрактные цены – это конкретные цены на продукцию, согласованные продавцом и покупателем в ходе переговоров. Они ниже цены предложения поставщика. Эта цена применима на весь период действия контракта, если её не подвергли пересмотру в ходе выполнения поставок. Контрактные цены нигде не публикуются, ибо они представляют собой коммерческую тайну.  Справочные цены – это цены продавца, которые публикуются в специализированных изданиях, бюллетенях, а также в периодической литературе (в газетах, журналах) и Интернете. Круг товаров, попадающих в ценовые справочники, в основном охватывает внебиржевые сырьевые товары и полуфабрикаты. Между ценами, публикуемыми в справочных изданиях и фактическими, существует разница. Справочные цены несколько завышены. Они не реагируют быстро на изменение конъюнктуры или какие-либо политические события. Однако в целом они отражают динамику и тенденции изменения цен.Биржевые цены – это цены на товары, которые реализуются через товарные биржи. Цены на товарных биржах очень оперативно реагируют на все изменения, происходящие на рынке определенного товара, прежде всего на изменения конъюнктуры рынка. Однако операции на бирже нередко носят спекулятивный характер, поэтому биржевые цены несут в себе спекулятивную составляющую. На товарных биржах представлены биржевые котировки по срочным сделкам (договорные цены на поставку товаров в будущие периоды), а также по текущим сделкам (текущие цены). Биржевые цены, как правило, являются ориентиром для внебиржевых сделок по определенному товару.Цены аукционов – это цены, полученные в результате проведен-ных аукционных торгов. Это реальные цены, отражающие спрос и предложение в данный период времени на определённый товар.Статистические внешнеторговые – это цены, которые публи-куются в различных национальных и международных статистических справочниках. Эти цены определены делением стоимости экспорта или импорта на объём поставляемой или закупленной продукции. Они не показывают конкретную цену конкретного товара, но они интересны для понимания общей динамики внешней торговли той или иной страны, для статистических расчётов и используются как приблизительный ориентир.Демпинговые цены – это заниженные цены на определенный товар, установленные фирмой-экспортером, которые используются как способ проникновения на зарубежные рынки с целью переориен-тирования потребительского спроса на товар данной фирмы.Трансфертные цены используются во внутрикорпорационной торговле ТНК", "answer_author": "Ольга", "answer_date": "2016-07-07T01:37:38" } ]

[]

[]

[ { "answer_text": "Правильные ответы отмечены по тесту\nтест прошел проверку)", "answer_author": "aterk", "answer_date": "2017-10-21T14:29:49" }, { "answer_text": "Правильные вопросы отмечены по тесту \nТест прошел проверку, пользуемся)", "answer_author": "розовое окнo❤️", "answer_date": "2022-01-09T14:21:15" } ]

[]

[ { "answer_text": "Правильные ответы отмечены по тесту\nтест прошел проверку)", "answer_author": "aterk", "answer_date": "2017-10-21T14:29:42" }, { "answer_text": "Правильные вопросы отмечены по тесту \nТест прошел проверку, пользуемся)", "answer_author": "розовое окнo❤️", "answer_date": "2022-01-09T14:20:55" } ]

[]

[ { "answer_text": "Международная миграция капитала развивается как по масштабам, так и по структуре. В современных условиях ей присущи следующие черты и тенденции развития:1. Для ММК характерны высокие темпы роста, которые превышают и темпы роста мирового производства, и темпы роста мировой торговли. Например, в 1999 году прирост валового мирового продукта составил 3%, прирост мировой торговли – 4,6%, а прирост прямых иностранных инвестиций (ПИИ) – 25,3%. Причем, в послед-ние годы ПИИ растут примерно в 3 раза быстрее, чем внутренние инвестиции. Прирост ПИИ в ежегодном измерении в конце 90-х годов 20-го века составлял около 200 млрд. долларов.2. Если ранее основной поток инвестиций шел из промышленно развитых стран в отсталые, в том числе в колонии, то в современных условиях до 80% мигрирующего капитала направляется из одних развитых стран в другие развитые страны (более 600 млрд. долларов). В основном зарубежные капиталовложения в промышленно развитых странах применяются в наукоемких отраслях, связанных с использованием квалифицированных местных кадров (электроника, биотехнология, фармацевтика и другие), а также в сфере услуг (финансовых, информационных, страховых и других). Что же касается зарубежных капиталовложений, размещаемых в развивающихся странах, то они применяются по преимуществу в добывающих отраслях, в отраслях АПК, в сферах рыночной инфраструктуры. Особенностью современного периода иностранного инвестирования в развивающихся странах является акцент на финансирование отраслей обрабатывающей промышленности, прежде всего наименее сложных и рассчитанных на массовое производство, где используется более дешевая местная рабочая сила. Это имеет отношение к производству автомобилей, мебели, спортивной атрибутики, химических продуктов и т.д. Из всех развивающихся стран наиболее привлекательным для иностранного инвестирования в конце 90-х годов 20-го века был Китай (более 40 млрд. долларов), далее за ним следовала Бразилия (более 30 млрд. долларов). На все страны с переходной экономикой Центральной и Восточной Европы и СНГ приходилось всего лишь около 20 млрд. долларов.3. Основным экспортером капитала в современных условиях по-прежнему выступают США. Однако в последние десятилетия некоторые другие страны мира наращивали вывоз капитала более быстрыми темпами, чем США. К ним относятся Япония, ФРГ, Великобритания, Голландия, Сингапур, Ю.Корея. Причем США одновременно являются и крупнейшим импортером капитала. Именно в США направляется до 20% прямых инвестиций из ФРГ и Франции, до 25% из Великобритании и до 40% из Японии.4. Для современного периода характерно так называемое перекрестное движение капитала. Это означает, что капитал мигрирует из одной страны в другую, а навстречу ему движется капитал из этой страны. Перекрестное движение капитала характерно как в рамках одних и тех же отраслей, так и для разных отраслей. Примером одноотраслевого движения капитала может являться деятельность автомобильных компаний США, которые открывают свои филиалы в Германии, а германские компании - в США. В качестве примера разноотраслевого движения капитала следует назвать действия японских компаний в сфере электроники, которые открывают на американском континенте свои филиалы в этой отрасли, а американский бизнес в Японии вкладывает капитал в сферу телекоммуникаций, информационных услуг, индустрию развлечений.5. Развиваются и становятся многообразными формы между-народного инвестирования. Если ранее инвестиционные вложения в экономику других стран шли в основном в форме создания собственных фирм или покупки контрольных пакетов акций зарубежных компаний, то в современных условиях наряду с этими формами широкое распространение получили следующие формы: слияние и поглощение иностранных компаний, создание совместных предприятий (ассоциированных компаний), соглашения о разделе продукции, лицензионные франчайзинговые соглашения.6. Способ инвестиционных вложений в настоящее время в значительной степени связан с функционированием уже вложенного ранее за границей капитала. Это означает, что основная часть капиталовложений идет за счет реинвестиций, то есть применения прибылей в качестве нового капитала в той стране, где эта прибыль была получена.7. Повышается роль государства в экспорте и импорте капитала. Это проявляется по следующим направлениям: а) Увеличиваются масштабы вывоза и ввоза государством ссудного капитала. б) Государство выступает в роли гаранта вывоза частного капитала. В современных условиях во всех промышленно развитых странах созданы специальные организации и банки, которые занимаются страхованием международных кредитов, страхованием иностранных инвестиций или осуществлением контроля за инвестиционным климатом в других странах. в) Усиливается значение государства в деле привлечения иностранных инвестиций путем создания благоприятного инвестиционного климата. Для привлечения иностранных инвесторов требуется проведение поли-тики либерализации, которая проявляется в снятии барьеров на пути движения иностранного капитала, в предоставлении налоговых льгот и гарантий для иностранных инвесторов, в том числе гарантий от национа-лизации, а также в создании свободных экономических зон. Это является неизбежной реакцией государства на ситуацию, когда усиливается конкуренция между странами за привлечение иностранных инвестиций, служащих одним из важных факторов экономического роста.8. Несмотря на то, что важнейшим субъектом, вывозящим капитал, являются ТНК, которые в своей практике используют широкий спектр форм вывоза капитала, в последние десятилетия все шире вовлекаются в процесс ММК и некрупные компании. Причем чаще всего вывоз капитала у мелких и средних фирм связан с продвижением их товаров на зарубежные рынки.9. В современных условиях в рамках ММК наибольшей динамичностью обладает международная миграция ссудных капиталов, что определяет увеличение масштабов кредитных отношений. Это связано с расширением деятельности транснациональных банков и международных финансовых организаций, а также обусловлено становлением еврорынка.", "answer_author": "Светлана", "answer_date": "2016-07-07T01:48:17" } ]

[]

[]

[ { "answer_text": "Одной из основных черт современного мирового хозяйства выступает крупномасштабная международная трудовая миграция (МТМ). На рубеже 20-21 веков в мире насчитывалось более 30 млн. трудящихся-мигрантов (легальных). Однако если учитывать неле-гальных мигрантов, беженцев и членов их семей, то число мигрантов существенно возрастает.Международная трудовая миграция определяется многочислен-ными обстоятельствами. Основными из них являются:1. Различия темпов естественного (демографического) прироста в различных странах.2. Различия в обеспеченности рабочими местами, различия в соотношении спроса и предложения на тех или иных рынках труда.3. Различия в уровне оплаты труда.4. Нестабильность социально-политической жизни в опреде-ленных странах, в том числе наличие религиозных и расовых преследований и т. д.5. Развитие ТНК и распространение их многочисленных филиалов.МТМ выступает в следующих формах: - безвозвратная; - временная (как правило, от 1-го до 6 лет); - сезонная (связана с сезонными работами); - маятниковая (связана с поездками каждый день или каждую неделю на работу в другие страны; такие люди называются фронтальеры); - беженцы.Международная трудовая миграция имеет важное значение как для стран-импортеров, так и для стран-экспортеров рабочей силы.Значение трудовой миграции для стран-импортеров (значение иммиграции) заключается в следующем:1. Трудовая иммиграция обеспечивает нормальный воспроизвод-ственный процесс в ряде отраслей экономики. Особенно это имеет значение для отраслей, не пользующихся популярностью у местных жителей трудоспособного возраста, в том числе для отраслей с более низким уровнем заработной платы и со сложными условиями труда (горное дело, металлургия, строительство, уборка мусора и т.д.). В ряде стран отрасли производства, дающие экспортный доход, в значительной степени зависят от труда иммигрантов (горнорудная промышленность ЮАР, сельское хозяйство Испании, каучуковая и резиновая промышленность Малайзии).2. Иммигранты в результате хозяйственной деятельности получают доходы, а, следовательно, предъявляют дополнительный спрос на потребительские товары, стимулируя тем самым развитие отраслей потребительского сектора, а также определяя мультиплика-ционный эффект в смежных отраслях экономики.3. Работники-иммигранты платят налоги государству, что позволяет правительству иметь дополнительные средства, чтобы реализовать те или иные государственные программы.4. Предприниматели, использующие иностранную рабочую силу, платят им, как правило, более низкую заработную плату, что является фактором экономии на издержках производства, а, следовательно, и фактором повышения прибыли хозяйственных ячеек.5. Государство, привлекающее на свою территорию иностран-ную рабочую силу высокой квалификации, тем самым экономит на затратах на науку и образование. Благодаря притоку ученых и специ-алистов привносится динамизм в экономическое развитие страны.В качестве отрицательного последствия иммиграции следует назвать возможность конфликтов между иностранными и местными работниками на религиозной, расовой и этнической почве.Значение эмиграции состоит в следующем:1. Трудовая эмиграция позволяет уменьшить предложение на рынке труда, а, следовательно, является фактором снижения уровня безработицы (особенно это имеет значение для ряда развивающихся стран, где уровень официальной безработицы составляет более 10%).2. Эмиграция является дополнительным фактором валютных поступлений в страну. Эмигранты посылают своим родственникам на родину денежные переводы, а также, возвращаясь, привозят с собой заработанные денежные средства. Особенно это имеет значение для таких стран, как Йемен, Египет, Иордания, Лесото, Турция, Буркина-Фасо.3. Реэмигранты, как правило, более готовы к интенсивному и квалифицированному труду, так как приобрели опыт работы за рубежом, и нередко сами являются субъектами, создающими предприятия малого бизнеса, что способствует экономическому росту в стране.Одной из серьезных проблем трудовой эмиграции является «утечка мозгов». Экономика страны-экспортера рабочей силы недополучает значительную часть ВВП, которую могли бы создать квалифицированные работники и специалисты.", "answer_author": "Инна", "answer_date": "2016-07-07T01:50:11" } ]

[]

[ { "answer_text": "Международная трудовая миграция имеет устойчивые тенденции к возрастанию масштабов. Современная международная трудовая миграция характеризуется следующими чертами:- Более быстрыми темпами в последние годы растет временная миграция, которая носит как межконтинентальный, так и внутрикон-тинентальный характер. До середины 20-го века преобладающей являлась межконтинентальная миграция (в основном из Европы в США, Канаду, Австралию). При этом миграция имела, как правило, одностороннюю направленность, а процесс реэмиграции практически отсутствовал. В последние десятилетия распространение получает внутриконтинентальная миграция, то есть миграция в пределах одного континента: из одних европейских стран в другие европейские страны; из одних американских стран в другие и т. д.- В настоящее время массовая плохо организованная миграция неквалифицированных работников или работников низкой квалифи-кации постепенно уступает место миграции рабочей силы по коллективным и индивидуальным договорам найма с учетом целевого назначения.- Происходит расширение управления процессом междуна-родной трудовой миграции как со стороны национальных миграционных служб (например, в США – Служба иммиграции и натурализации), так и со стороны международных организаций, в функции которых входит учет миграционных потоков, контроль за ними и помощь мигрантам.- В связи с переходом на рыночные принципы хозяйствования и в связи с либерализацией внешнеэкономической деятельности существенно возрос поток эмигрантов из стран бывшего социалистического лагеря.- Усиливается миграция трудовых ресурсов в рамках ТНК, ибо это является неотъемлемым условием передачи научно-технического и управленческого опыта из одних подразделений ТНК в другие.В современных условиях сложились несколько центров трудовой иммиграции, важнейшими из которых являются: Западная Европа, Северная Америка, нефтедобывающие страны Ближнего Востока и Австралия.   - Основным центром иммиграции является Западная Европа, где трудится более 15 млн. иммигрантов. Наибольшая доля иммиг-рантов среди трудящегося населения наблюдается в Люксембурге (30%), в Швейцарии (около 19%), в Германии (около 9%), во Франции (8,5%). В странах Западной Европы, относящихся к Евросоюзу, сняты все барьеры на пути передвижения трудовых ресурсов и унифици-ровано трудовое законодательство. При этом при найме предпочтение отдается именно гражданам других стран Западной Европы. Однако некоторые страны Западной Европы имеют давние исторические связи с теми или иными странами, в том числе теми, которые ранее являлись их колониями. Поэтому во Франции наблюдается много иммигрантов – выходцев из стран Африки (Туниса, Марокко, Алжира и других), в Великобритании – из стран Британского содружества (Индии, Шри-Ланки, Сингапура, Бахрейна и других), в Германии – из Польши, Турции и стран бывшей Югославии.- Вторым центром иммиграции является Северная Америка в лице США (доля иммигрантов - 5%) и Канады (доля иммигрантов - 15%). В этих странах проводится политика в пользу привлечения лиц высокой квалификации. В Канаде работники-иностранцы обладают даже более высокой квалификацией, чем работники-канадцы.В последние годы Канада повысила ежегодную квоту по иммиграции до 250 тыс.человек. В США ежегодно приезжает больше иммигрантов, чем во все остальные страны мира. Основные потоки низкоквалифицированной рабочей силы направляются в США из Латиноамериканских стран, прежде всего из Мексики и стран Карибского бассейна. Высококвалифицированные работники эмиг-рируют в США из разных стран, в том числе Западной Европы, России, Азии и Латинской Америки.Доля иммигрантов среди специалистов составляет около 17%, а среди инженеров – около 40%. Большая доля иммигрантов наблюдается среди специалистов по ЭВМ, а также среди преподавателей. Примерно треть лауреатов Нобелевской премии- американцев являются выходцами из других стран. Примерно пятую часть Американской Академии наук также составляют иммигранты.Трудовые ресурсы США исторически в значительной степени формировались именно за счет иммигрантов. В свою очередь послевоенная иммиграция США состояла из следующих этапов: Первый включал мощную иммиграцию из Европейских стран в 40-50-х годах 20-го века. До середины 60-х годов в США въехало примерно 7 млн. человек из Западной Европы. Второй этап начался с принятия закона 1965 года, создавшего особо благоприятные условия для выходцев из Азии и Латинской Америки. 1993 год стал началом третьего этапа, когда появились преимущества у иммигрантов из европейских стран, особенно из Ирландии, Великобритании, Италии, Польши, а также из Аргентины. Подобная переориентация объясняется тем, что к началу следующего десятилетия США могут стать страной, где белые американцы будут в меньшинстве в результате высокой рождаемости среди негритянского и латиноамериканского населения.- Если первоначально центрами притяжения рабочей силы были в основном индустриальные государства Западной Европы и Северной Америки, то в 70-е годы весьма стремительно сформи-ровался центр иммиграции в районе нефтедобывающих стран Ближнего Востока.Общая численность иммигрантов к началу 21 века в этом регионе оценивалась в 6 млн. человек. Иммигранты прибывают в государства этого региона, как правило, из близлежащих арабских стран (Египта, Сирии, Йемена), а также из Индии, Пакистана, Бангладеш, Филиппин.В нефтедобывающих странах Ближнего Востока отмечена самая высокая в мире доля иммигрантов в общей численности рабочей силы. Более половины трудящихся Саудовской Аравии, ОАЭ, Катара, Кувейта и Омана составляют иностранные рабочие, а в некоторых из этих стран численность иммигрантов достигает более 80%.Одновременно в соседних странах достигнут самый высокий удельный вес экономически активной части населения, работающей за рубежом: в Йемене - более 7%, Египте - более 5%, Турции и Пакистане - более 4%.Ещё одним центром иммиграции стал Израиль, куда с 80-х годов до середины 90-х 20-го века только из бывшего СССР прибыло около 750 тыс. человек.В Австралии используется более 200 тысяч иностранных рабочих. Предпочтение при въезде отдается специалистам и иммигрантам, осуществляющим инвестиции в экономику страны.", "answer_author": "Ольга", "answer_date": "2016-07-07T01:50:54" } ]

[]

[ { "answer_text": "Процесс движения товаров, услуг, капиталов и рабочей силы между странами осуществляется посредством движения денежных средств. Если денежные средства обслуживают международные экономические связи, то есть платежи и расчеты по международным сделкам, то эти денежные средства приобретают статус валюты. Поэтому между субъектами мирового хозяйства возникает необходимость в валютных отношениях. Следовательно, валютные отношения являются производными от международных торгово-экономических отношений. Под валютой прежде всего понимается любая национальная денежная единица, если она рассматривается не в узких рамках национальной экономики, а с позиции средства обслуживания международных торгово-экономических отношений. Однако с материально-вещественной точки зрения валютой будут являться любые платежные документы и денежные обязательства, выраженные в той или иной денежной единице, если они используются и принимаются в международных расчетах. Поэтому к валютам могут относиться банкноты, чеки, векселя, аккредитивы и другие финансовые активы. В зависимости от характера и сферы применения выделяются различные виды валют:1) ключевая или резервная валюта;2) свободно конвертируемая валюта (СКВ);3) частично конвертируемая валюта (ЧКВ);4) неконвертируемая валюта;5) коллективная валюта.1) Господствующие позиции в мировой экономике занимает ключевая (резервная) валюта. Именно в этой валюте устанав-ливается большинство цен на мировом рынке. Именно ее государства накапливают в своих валютных резервах. Именно к ней привязывают валютные курсы большинство государств мира. Как правило, в качестве ключевой валюты выдвигается денежная единица той страны, которая занимает господствующие позиции в мировой экономике, в том числе в мировом экспорте товаров и капитала. Экономика этой страны обладает емким рынком ссудных капиталов, а, следовательно, имеет развитую сеть кредитно-банковских учреждений, которые располагают многочисленными отделениями за рубежом. Правительство данной страны проводит либеральный режим по валютным операциям, то есть вводит свободную обратимость валют. В начале 20-го века ключевой валютой был английский фунт стерлингов. После Первой мировой войны наряду с ним ключевой валютой стал американский доллар, а после Второй мировой войны доллар стал господствующей ключевой валютой. В настоящее время он по-прежнему сохраняет лидирующие позиции. К ключевой валюте относят сегодня также японскую иену и евро.2.) СКВ – это валюта, которая без ограничений обменивается на любые иностранные валюты, как для резидентов, так и для нерезидентов. Она свободно принимается для международных платежей и расчетов. Правительство тех стран, валюта которых считается СКВ, не возводит никаких барьеров для ввоза и вывоза данной валюты. К СКВ относятся валюты всех крупнейших держав мира, а также ряда развивающихся стран, где функционируют мировые финансовые центры (например, сингапурский доллар, багамский доллар).3.) ЧКВ – это валюта тех стран, где существует ряд валютных ограничений, в том числе по обмену валюты, по ввозу и вывозу валюты. Она принимается лишь в некоторых международных расчетах. К ней относят валюты восточно-европейских стран, российский рубль, а также валюты ряда развивающихся стран.4.) Неконвертируемая валюта – это валюта тех стран, где вводится запрет обмена национальной валюты на иностранную. Данная валюта используется для расчетов и платежей лишь в границах данного государства. К ней относится такая валюта как северокорейский вон, кубинский песо.5.) Коллективная валюта применяется либо интеграционными группировками, либо для расчета с какой - либо международной финансовой организацией. Необходимость в коллективной валюте определяется тем обстоятельством, что её курс, как правило, более стабилен, чем курс валют, входящих в корзину валют, а также для экономии средств при взаиморасчетах. Среди региональных интеграционных объединений коллективную валюту используют: Евросоюз – евро, страны Андского пакта – андский песо, африканские страны (Бенин, Габон, Буркина-Фасо, Кот-Д’Ивуар и другие) – франк КФА. В настоящее время для расчетов с МВФ функционирует такая коллективная валюта как специальные права заимствования (СПЗ или SDR – special drawing rights). Эта коллективная валюта существует в безналичной форме и складывается на основе корзины валют, состоящей из американского доллара, английского фунта стерлингов, японской иены и евро.", "answer_author": "Ольга", "answer_date": "2016-07-07T01:52:05" } ]

[]

[]

[]

[ { "answer_text": "МВФ был образован по решению Бреттон-Вудской конференции 1944 года и официально начал свою деятельность с 1947 года. МВФ расположен в Вашингтоне.Основными функциями МВФ в современных условиях являются:1. Содействие международному валютному сотрудничеству.2. Содействие стабильности валютных курсов путем упорядочения валютных отношений.3. Создание благоприятных условий для расширения и сбалансированного роста международной торговли.4. Оказание помощи в создании многосторонней системы платежей и в устранении ограничений на обмен валюты.5. Предоставление финансовых средств странам - членам МВФ для корректировки их платежных балансов и создание условий для сокращения продолжительности и масштабов дефицита их платежных балансов. В последние годы МВФ предоставляет кредиты из расчета 5 % годовых с определением льготного периода от 3 до 5 лет, в течение которого государство-заемщик выплачивает лишь проценты по кредиту, а погашение основной части долга начинается с определенной даты. В конечном итоге эти кредиты должны содействовать развитию общественного производства в стране - заемщике, а, следовательно, служить росту экспортных возможностей страны и обеспечить интеграцию страны в мировую экономику. Но кредиты предоставляются на определенных условиях, которые должны соблюдать правительства стран-заемщиков:1. Правительство должно осуществить политику либерализации внешней торговли и миграции капитала.2. Для преодоления дефицита государственного бюджета правительство должно снизить государственные расходы, прежде всего на содержание государственного аппарата и на социальные программы, но при этом увеличить налоговые поступления за счет улучшения собираемости налогов и повышения косвенных налогов.3. Правительство должно осуществить борьбу с инфляцией путём проведения жесткой кредитно-денежной политики.Если правительство не выполняет эти условия, то дальнейшее предоставление займов прекращается. Поэтому не случайно, что МВФ дает кредиты не всей заявленной суммой сразу, а частями, которые называются траншами.  МВФ осуществляет кредитование специфическим образом. Кредиты предоставляются государству-заемщику путем продажи иностранной валюты за его национальную, а погашение задолжен-ности перед МВФ происходит через выкуп своей национальной валюты за иностранную с выплатой процента. Кредитные возмож-ности МВФ строятся за счет взносов стран-участниц фонда. Доля каждой страны определяется в соответствии с ролью данной страны в мировом хозяйстве. Поэтому в современных условиях главными пайщиками МВФ является передовые страны мира: доля США – около 19%, далее идут Япония и Германия – по 6%, Великобритания – 5%. Доля России составляет около 3%, причем эта доля распадается на следующие части: 1/4 в твердой валюте и 3/4 в национальной валюте. Голоса по принятию решений распределяются сообразно квоте. Самая большая квота у США. На начало 2002 года членами МВФ являлись 183 страны. Россия стала членом организации в 1992 году. Во главе МВФ находится директор-распорядитель. С апреля 2000 года эту должность занимает немец Хорст Келлер. Руководство фондом осуществляют 24 исполнительных директора, 5 из них являются постоянными представителями определенных стран. В 90-е годы 20-го века крупномасштабные заимствования делала Россия. После азиатского финансового кризиса 1997 года крупнейшими заемщиками МВФ являлись Южная Корея, Малайзия, Филиппины, Индонезия. На рубеже 20 - 21-го веков особо нуждались в кредитах МВФ Бразилия, Аргентина, Турция. В настоящее время заемщиками МВФ являются лишь развивающиеся страны мира. Если в 60-х - 70-х годах 20-го века ими были США и другие развитые страны, то начиная с 80-х годов развитые страны не занимают средства у МВФ. Это не значит, что у этих стран не возникали проблемы с платежным балансом по текущим операциям, но они покрывают недостаток иностранной валюты, как правило, за счет размещения своих государственных ценных бумаг на мировом рынке ссудных капиталов.", "answer_author": "Ольга", "answer_date": "2016-07-07T01:53:53" } ]

[ { "answer_text": "Валютный рынок - это совокупность отношений, возникающих между участниками валютных сделок. Главными участниками валютного рынка являются крупнейшие коммерческие банки. Связь между собой по обмену валюты они осуществляют с помощью современных коммуникационных средств. Любой банк, имеющий лицензию на ведение валютных операций, может в любое время купить или продать валюту по наилучшему для себя курсу. Он может выступать как от своего собственного имени, так и по поручению клиентов. Подавляющая часть денежных активов, продаваемых на валютных рынках, имеет вид депозита до востребования в банках, которые осуществляют торговлю валютой друг с другом. Только малая часть валютного рынка приходится на обмен наличных денег. Как правило, заключение валютной сделки занимает немного времени: от нескольких секунд до 2-3-х минут, а документы, которые подтверждают сделку между банками, отсылаются чуть позже и их движение занимает 2-3 дня. Отношения по купле-продаже валюты между банками называются межбанковским валютным рынком. Как правило, основная часть валютных операций проходит через мировые финансовые центры, где и расположены крупнейшие банки. В некоторых странах часть межбанковского валютного рынка организационно оформлена в виде валютной биржи (например, в Москве – Московская межбанковская валютная биржа (ММВБ), в Дюссельдорфе, во Франкфурте-на-Майне). Для профессиональных участников валютного рынка не существует просто понятия «валютный курс». Он распадается на валютный курс покупателя и валютный курс продавца. Валютный курс покупателя - это валютный курс, по которому банк-резидент покупает иностранную валюту за национальную. Курс продавца - это валютный курс, по которому банк-резидент продает иностранную валюту за национальную. Разница между этими валютными курсами называется маржа. Она составляет основу прибыли банка по валютным операциям. Как правило, маржа не может быть слишком большой, так как существует конкуренция между банками и они не могут существенно завышать курс продавца и занижать курс покупателя. Поэтому разрыв между курсом покупателя и курсом продавца для больших международных операций удерживается где-то на уровне 1%. При прямой котировке курс продавца больше, чем курс покупателя.В практике валютных операций используется понятие «кросс-курс», который означает обменный курс двух валют, установленный через курс каждой из них к третьей валюте. В том числе он пред-ставляет собой котировку двух валют, ни одна из которых не является национальной валютой того участника сделки, который устанав-ливает этот валютный курс (например: курс доллара по отношению к иене, который устанавливает Российский Центральный Банк).Валютные курсы на валютном рынке дифференцируются в зависимости от вида валютных сделок. На валютном рынке имеют место текущие (кассовые) сделки в наличной и безналичной формах, при которых валюта поставляется немедленно и для этих сделок предусмотрен курс спот. Также на валютном рынке большое место занимают срочные сделки, при которых реальная поставка валюты осуществляется через строго определенный период времени. Для срочных сделок предусмотрен курс форвард. Курс спот применяется для урегулирования текущих торговых и неторговых операций.Срочные сделки предполагают следующие условия:а) курс сделки фиксируется в момент ее заключения,б) реальная передача валюты осуществляется через оговоренное время (в основном через 1-3 месяца),в) в момент заключения сделки никакие суммы по счетам обычно не проводятся.Курс форвард по срочным сделкам представляет собой своеобразное бронирование курса на определенную дату в будущем.Валютные рынки выполняют следующие функции:1. Предоставляют клиринговые услуги.2. Позволяют застраховаться от валютных рисков, связанных с изменением валютного курса.3. Дают возможность спекулировать на покупке и продаже валюты, играя на её будущей цене. Две последние функции непосредственно связаны с осуществ-лением срочных сделок с валютой. Именно срочные валютные сделки возникли как форма страхования при внешнеторговых операциях. Если товар продается в кредит, то экспортер, стремясь сохранить стоимость своей валютной выручки, заключает срочную сделку по продаже иностранной валюты по определенному в момент заключения сделки валютному курсу. В свою очередь импортер, закупая товары в кредит и страхуя себя от повышения курса валюты страны происхождения товара, может выступить в качестве покупателя валюты другой страны по курсу форвард срочной сделки. В данном случае форвардные сделки используют для себя те или иные субъекты внешнеторговых операций. Но форвардные сделки заключают и банки-кредиторы, которые стремятся обеспечить себе определенные гарантии от возможного понижения курса валют, в которых предоставляется ссуда. Во всех указанных случаях валютный рынок обеспечивает уменьшение валютных потерь для участ-ников валютных сделок. Эта система страхования от валютных потерь называется хеджирование. Но при этом валютный рынок при заключении срочных сделок дает широкое поле деятельности для дилеров-спекулянтов.Если валютная сделка сочетает текущую и срочную сделки, то есть сочетает куплю-продажу двух валют на условиях немедленной поставки (спот-сделка) с одновременной контрсделкой на определен-ный срок с теми же валютами (срочная сделка), то она называется своп (swap – обмен). Операции своп удобны для банков, обеспечивая их валютой без особого риска от изменения валютного курса. Эти операции используются центральными банками развитых стран для подкрепления своих резервов в инвалюте при проведении валютных интервенций.", "answer_author": "Ольга", "answer_date": "2016-07-07T01:54:25" } ]

[ { "answer_text": "Международная экономическая интеграция (МЭИ) является одной из основных черт современного этапа развития мировой экономики, которая характеризует новую эволюционную ступень в жизни общества. Слово «интеграция» происходит от латинского «integratio», что означает «восполнение», или немецкого «integer», что означает «целый».Международная экономическая интеграция проявляется как на микроуровне, так и на макроуровне. На микроуровне МЭИ выражается в тесном сотрудничестве между хозяйствующими единицами различных стран и во взаимодействии их капиталов при функционировании отдельных самостоятельных хозяйствующих ячеек, таких как ТНК и СП. На макроуровне МЭИ представляет собой процесс срастания экономик отдельных стран в единый хозяйственный комплекс на основе устойчивых экономических связей между их хозяйствующими субъектами.На межгосударственном уровне МЭИ предполагает наличие следующих важных черт:Высокий уровень хозяйственной кооперации, интенсивный обмен товарами, услугами, капиталами и рабочей силой.Благоприятные условия для многостороннего сотрудничества путем устранения различного рода барьеров на обменные операции между странами.Согласованная политика в различных областях (в том числе в области регулирования сельского хозяйства, в налоговой, валютной, внешнеторговой, научно-технической и других областях).Постоянное расширение сфер сотрудничества путем заклю-чения новых соглашений и осуществления новых проектов.Международная экономическая интеграция – это высшая ступень интернационализации хозяйственной жизни, которая предусматривает заключение и действие специальных соглашений и формирование особой организационной структуры, состоящей из различных наднациональных образований.Количественные и качественные характеристики современных МЭО показывают усиление взаимосвязи и взаимозависимости национальных экономик, повышение значения внешнеэкономических факторов для экономического роста, предопределяя преимущества международного интеграционного развития. Создание интеграцион-ных группировок в целом благотворно влияет на состояние экономик стран-членов, улучшает общие условия их развития.Рассматривая причины интеграции, нельзя не заметить, что каждая из участвующих в интеграционном процессе сторон имеет свои собственные интересы и пытается решить свои собственные проблемы. Таких причин существует великое множество. К экономи-ческим причинам, в частности, относятся:желание получить доступ на зарубежный рынок сбыта для отечественных производителей;приобщение к более дешевым производственным ресурсам;улучшение условий торговли;сокращение издержек на масштабах производства;обеспечение устойчивого экономического роста;привлечение прямых зарубежных инвестиций;приобщение к экономическому и технологическому опыту более развитых соседей.Не менее важны и неэкономические цели:налаживание более дружественных взаимоотношений со странами-соседями;укрепление сотрудничества в культурной, научной, социальной и политической областях;увеличение своего влияния на мировой политической и экономической арене.В ходе протекания интеграционных процессов происходит углубление международного разделения труда, наблюдается более эффективное использование ограниченных экономических ресурсов.", "answer_author": "Ольга", "answer_date": "2016-07-07T01:54:52" } ]

[ { "answer_text": "В различных частях земного шара интеграционные процессы происходят по-разному, в том числе, имеют место разные отношения между странами-участницами, функционируют различные органи-зационные структуры, наблюдаются различные результаты интегра-ционной деятельности. Чтобы добиться высшей ступени интеграции экономик, необходимо пройти ряд ступеней, которые характе-ризуются различными количественными и качественными пара-метрами экономических связей, охватывают различные сферы экономической жизни и предусматривают различную степень устой-чивости взаимодействия национальных экономик. В зависимости от уровня развития интеграционных связей между странами в рамках объединений в современной экономической литературе выделяют следующие последовательные этапы развития интеграционных процессов, а, следовательно, и формы МЭИ:- зона свободной торговли;- таможенный союз;- единый или общий рынок;- экономический и валютный союз.В настоящее время лишь одна международная интеграционная группа стран прошла реально первые три из указанных этапов – это Европейский Союз. Другие интеграционные группировки пока прошли в своем развитии первый и частично второй этапы.Первой ступенью является зона свободной торговли (ЗСТ). На этом этапе сотрудничество между странами касается прежде всего внешней торговли. Создание ЗСТ промышленными товарами предполагает в течение ряда лет постепенную взаимную отмену таможенных пошлин и других нетарифных ограничений. Однако опыт показал, что на этом этапе по отношению к сельскохозяй-ственным товарам либерализация носит более ограниченный характер.К положительным чертам соглашений о создании ЗСТ следует отнести более стабильный и предсказуемый характер торговой политики стран-участниц. Принимаемые решения уже на данной стадии должны носить обязательный характер для членов группировки, обеспечивая координацию действий различных сторон.Следующей формой МЭИ является Таможенный союз (ТС). Он представляет собой более совершенную и более сложную, чем ЗСТ, интеграционную форму. В рамках Таможенного союза сохраняются и закрепляются положения зоны свободной торговли, но при этом они дополняются проведением единой внешнеторговой политики по отношению к третьим странам, то есть к странам, не входящим в данную интеграционную группировку. Единая внешне-торговая политика касается использования таможенных тарифов, различных внешних преференций и протекционистских мер. Тем самым происходит регулирование товарных потоков как внутри группировки, так и между участниками объединения и внешним миром.Практика показала, что регулирование внешнего тарифа в целом благоприятно действует на развитие внутреннего рынка товаров и услуг в рамках ТС. Происходит снижение или замедление роста цен, усиливается конкуренция между товаропроизводителями и постав-щиками импортных товаров.Если деятельность в рамках ЗСТ не обусловливает создание постоянно действующих органов, то для ТС уже возникает необхо-димость в определённых регулирующих институтах.Ещё более высокой ступенью интеграции является общий или единый рынок (ЕР). Таможенный союз, упраздняя таможенные пошлины между государствами-членами и предполагая единую торговую политику по отношению к третьим странам, создает предпосылки перехода к ЕР. К настоящему времени этот этап интеграционного развития реализован в Европейском Союзе. Становление ЕР определяется как экономическими, так и политиче­скими факторами. Создание \"действительно единого\" внутреннего рынка требует согласования большого количества законодательств и норм, касающихся многих сфер деятельности. На этом этапе осуществляется разработка общей политики развития отдельных отраслей и секторов экономики. В Европейском Союзе при переходе к ЕР в качестве избранных сфер были определены сельское хозяйство и транспорт. В рамках ЕР создаются условия для свободного движения капиталов, рабочей силы, услуг и информации, дополняющих беспрепятственное перемещение товаров. При этом происходит формирование общих фондов содействия социальному и региональ-ному развитию, позволяющих реально ощутить преимущества интегра-ционных процессов. Тем самым возникает необходимость формиро-вания специальных, в том числе наднациональных, органов управления и контроля. В ЕС это этими органами являются Европарламент, Совет Министров, Еврокомиссия, Суд, Европейский Совет.Строительство ЕР должно завершиться созданием подлинно единого экономического, правового и информационного пространства и дать импульс для перехода интеграционной группировки к качественно новой ступени - экономическому и валютному союзу (ЭВС). В Европе общий рынок был создан к началу 1993 года и сразу же была поставлена задача создания ЭВС.Основные направления политики стран-членов Союза опреде-ляются совместно в виде решений Совета Министров, за исполнением которых осуществляет контроль Комиссия Европейских Сообществ (КЕС). Страны-члены ЕС взяли на себя обязательства удерживать инфляцию и дефицит государственного бюджета в соответствующих минимальных параметрах и унифицировать процентные ставки по кредитам.С началом формирования ЭВС предусматривается проведение единой валютной политики, введение единой валюты - евро, создание нового института - Единого Европейского Центрального Банка (ЕЦБ), который вместе с Центральными банками стран-членов образует Единую систему центральных банков стран, входящих в ЭВС.Перечисленные выше ступени международной экономической интеграции являются этапами, которые в той или иной степени должны пройти все страны, вступившие в процесс объединения экономик. Их знание необходимо для полного понимания структур, целей и задач всех интеграционных объединений.", "answer_author": "Ольга", "answer_date": "2016-07-07T01:55:19" } ]

[]

[]

[]

[]

[]

[]

[ { "answer_text": "Историко-экономическая наука оформилась как самостоятельная ветвь системы экономических наук в XIX в. Вначале произошло становление истории экономической мысли, затем во второй половине XIX в. утвердилась история народного хозяйства \n(история хозяйственного быта, экономическая история, история экономического быта). Основателями новой науки стали представители немецкой исторической школы (В. Рошер, В. Гильдебранд, К. Книс), которые доказали необходимость применения истории к политической экономии, попытались превратить последнюю в учение о законах экономического развития народов. При этом законы рассматривались как историческое обобщение опыта исторического развития каждого конкретного государства. Однако на данном этапе под основным назначением истории экономики понималась ее иллюстративная роль.\nВ Англии одним из основоположников истории экономики был Арнольд Тойнби, главный труд которого \"Промышленный переворот в Англии в XVIII в.\" стал одним из первых исследований британского промышленного развития. В отличие от других экономистов А.Тойнби отмечал такую важную функцию новой науки, как мировоззренческую. Его соотечественник и современник Дж. Н. Кейнс (отец Дж. М. Кейнса) выделял уже три главные функции:\n\" историческая иллюстрация экономических теорий;\n\" историческая критика (то есть проверка историей) экономических теорий;\n\" историческое обоснование новых экономических теорий.\nВо Франции создателем действительно научного подхода к изучению истории своей страны стал Фюстель де Куланж Нума Дени. Его работа \"История общественного строя древней Франции\" отражала авторскую концепцию генезиса феодализма в Западной Европе как постепенного преобразования учреждений Поздней Римской империи. Это означало практически полное игнорирование вклада германских племен, что не соответствовало историческим фактам. Вместе с тем Фюстель де Куланж был блестящим знатоком документального материала, что позволило ему одному из первых обратиться к анализу аграрной истории европейского средневековья.\nОпределенную роль в развитии истории экономики как науки сыграл марксизм. Метод исторического материализма, разработанный К. Марксом, позволил сформулировать учение об общественно-экономических формациях, составляющих их элементах (экономическом базисе и надстройке) и причинах смены. Однако преувеличение отдельных сторон этого учения, например, классовых проблем и роли материальных факторов в развитии общества, привело к догматизации этой великой для своего времени теории.\nВ конце XIX-начале XX вв. развитию историко-экономического направления в экономической науке содействовало становление институционализма. Его сторонники рассматривали экономические системы с широких культурологических позиций как определенную ступень в исторической жизни общества. При этом в центре внимания оказались институты, под которыми понимались реальные формы организации экономической деятельности, мотивы и нормы поведения экономических субъектов.\nВ это же время начинает формироваться и отечественная историко-экономическая мысль. В работах П. Маслова, И. Кулишера, В. Левитского, Н. Рожкова и других особо выделялся вопрос о правомерности приложения схем периодизации экономической истории, разработанных западноевропейской наукой, к экономическому прошлому России. К сожалению, впоследствии уже в советский период такие исследования были практически свернуты. Интерес к ним возобновился лишь в последнее время.", "answer_author": "Реальность", "answer_date": "2018-11-30T15:11:59" } ]

[]

[]

[]

[]

[ { "answer_text": "Каков был облик колониальной системы мирового хозяйства в конце 19 века?", "answer_author": null, "answer_date": "2018-05-02T22:25:00" } ]

[]

[]

[]

[]

[]

[]

[]

[]

[]

[]

[]

[]

[]

[]

[]

[]

[]

[]

[]

[]

[]

[]

[]

[]

[]

[]

[]

[]

[]

[]

[]

[]

[]

[]

[]

[]

[]

[]

[]

[]

[]

[]

[]

[]

[]

[]

[]

[]

[]

[]

[]

[]

[]

[]

[]

[]

[]